Process
인생을 살아가는 동안 필요한 시점 별로 원하는 자금이 준비될 수 있도록
미리 계획하고 준비하는 과정이 재무 설계이다. 인간의 생애에서 소득을 얻을 수 있는 시기는
주로 사회생활을 시작한 이후부터 은퇴하기 전으로 한정되지만, 소비는 평생에 걸쳐 이루어진다.
특히 결혼이나 주택 마련, 자녀의 입학이나 결혼, 은퇴 등과 같은 사건들은 돈의 투입을 필요로 하는 경우가 많다. 재무 설계는 목돈이 필요한 상황에서 경제적으로 어려움에 처하지 않으면서 자신이 원하거나 필요로 하는 것, 그것에 대한 지불 능력 간의 균형을 맞추기 위한 과정이라 할 수 있다.
재무정보 파악 및 분석
Asset information analysis
고객의 재무 상태를 분석하고 평가하는 단계.
재무 설계를 효과적이고 성공적으로 이끌기 위한 초석이며 매우 중요한 단계입니다.
고객의 재무 목표와 우선순위 검토, 투자에 대한 고객의 위험 수용 성향 및 태도를 확인, 가용 재원 및 투자 자산을 점검합니다.
재무계획 및 솔루션 제공
Asset Plan & Solution
현재 경제상황 및 금융시장 상황과 고객의 재무목표를 함께 고려한 투자 상품을 결정하고 맞춤형 포트폴리오를 제공하는 단계.
소득세, 등 각종 세금을 점검하며 고객의 우선순위를 합리적으로 충족할 수 있는 재무 설계안을 수립 및 수정합니다.
사후관리 및 모니터링
Post management & Monitoring
수립된 계획안이 장기간에 걸쳐서 효과를 거두려면 정기적인 점검이 필요합니다.
투자 상품의 성과 점검, 세법이나 금융 관련 규정
개정, 경기 동향 종합 진단, 등 전반적인 상황과
변화를 수시로 점검하며 고객과 소통합니다.
